KYC認證，即“Know Your Customer”，中文又可以譯為“知客”，即服務者知曉客戶的實際身份，知道應當如何去為客戶提供服務的認證流程。

一般來說KYC認證一般主要依據四個標準去進行，包括身份驗證、編制客戶檔案、建立業務關系及監測交易。

首先是身份識別，即服務機構對客戶的身份進行完整的核查，以確認客戶的真實身份。一般會承認實體及虛擬個人的身份，而且要求機構核實客戶的實名認證，及對其近期的身份明確。常見服務需要檢查的包括：護照、身份證明、駕駛執照等證明文件，同時加以安全技術來進行識別的措施，比如：通過多種多樣的口頭約定、數據分析識別等方式，以確保客戶的身份真實可靠，這樣才能建立深厚的顧客關系。

其次是編制客戶檔案，即為客戶編制客戶檔案，以確定客戶的存量賬戶以及客戶服務或者其他的服務情況，對客戶進行有效的管理和監測。這一步可以通過電子檔案管理、風險評估以及做其他必要的事情，這樣才能知應和更具體的為客戶服務。

第三是建立業務關系，即確定與客戶的業務關系，確定客戶需要服務的范圍以及機構能夠有效的為客戶提供服務的承諾。這個步驟必須通過雙方實踐經驗的整合，客觀的客戶分析來確定業務范圍和服務項目，考慮客戶所關注的元素，以確定客戶的利益。

最后是監測及報告，在進行KYC認證后，服務機構需要持續的監測客戶的變化情況，及時了解客戶的活動狀況，包括檢查客戶的金融行為是否有變化，同時有效的保護客戶、服務機構的利益。同時，在認證前，服務機構還會定期的對客戶的賬戶情況進行回報，以確保客戶的資金的安全。

總之，KYC認證是通過對客戶的身份進行完整的核查，同時編制客戶檔案；建立與客戶的業務關系，以及全面的監督和評估流程，保障服務機構和客戶交易安全以及優質的客戶服務的一套流程認證體系。

kyc審核資料：

1、首要聯系人和受益人證件：身份證、護照、戶口本本人頁面等掃描件任提供一份；

2、工商注冊信息：公司營業執照正本/副本；

3、首要聯系人和受益人的個人費用賬單：最近90天內的費用賬單（包括水、電、燃氣、網絡、電視，電話、手機等費用賬單或信用卡對賬單等，賬單上需要有姓名和家庭詳細居住地址。）

4、銀行賬單（二選一）

（1）第三方收款賬戶賬單（以P卡為例）

要求：此p卡必須是公司注冊的P卡，并且提供的銀行賬單為最近3個月內的P卡賬單。

（2）公司對公銀行賬單

1.須有清晰的銀行logo或銀行名稱；

2.需有公司名稱，公司名稱要與營業執照上的一樣；

3.需有銀行賬號；

4.賬單可以無日期，如果有日期，日期時間需在12個月內；

5.賬單須為紙質賬單掃碼件；

5、公司費用賬單

1.對于香港和臺灣公司注冊的賣家（大陸公司無需提供）需要提供公司費用賬單：水電賬單、燃氣費賬單、網絡費用賬單、公司銀行對賬單、稅務及社保繳費賬單等任選其一即可；

2.賬單的開票日期在90天以內；

3.賬單需由正規公共事業單位出具。